SBI 홀딩스의 새로운 64.5만 달러 규모 채권은 고정 이자와 XRP 보상을 지급합니다.

일본 최대 금융 대기업 중 하나인 SBI 홀딩스는 진수 10억 엔(64.5만 달러) 규모의 블록체인 기반 채권은 다음과 같은 방식으로 지급됩니다. XRP 고정 이자 외에 토큰 보상을 제공하는 이 상품은 개인 투자자와 국내 소규모 기업을 대상으로 합니다. SBI START Bonds라고 불리는 이 증권은 온체인에서 발행 및 관리되며, SBI가 증권 토큰 형태로 발행하는 첫 번째 채권입니다.

SBI START 채권이란 무엇인가요?

SBI START 채권은 3년 만기 고정금리 증권으로, 연 이자율은 1.85%에서 2.45% 사이이며, 이자는 반기별로 지급됩니다. 일본 증권예탁원(JASDEC)을 통해 보관 및 결제되는 기존 일본 채권과 달리, 이 채권은 기업용 보안 토큰 발행 전용 시스템인 "ibet for Fin"이라는 블록체인 플랫폼에서 전적으로 운영됩니다. 이 플랫폼은 BOOSTRY Co., Ltd.에서 개발했습니다.

보안 토큰(ST)은 채권이나 주식과 같은 전통적인 금융 상품을 디지털 방식으로 표현한 것으로, 블록체인 상에서 발행됩니다. 온체인 형식 덕분에 발행부터 만기까지의 모든 과정, 즉 채권의 만기 동안의 관리부터 2029년 최종 상환까지 모든 절차가 중앙 예치 기관 없이 전자적으로 처리됩니다.

개인 투자자를 대상으로 하는 오사카 디지털 거래소의 자체 거래 시스템인 "START"를 통해 2026년 3월 25일부터 2차 거래가 시작될 예정입니다.

XRP 보상은 어떻게 작동하나요?

고정 이자 외에도, 적격 투자자는 투자 금액에 따라 XRP를 받게 됩니다. 상품 페이지에는 투자금 100,000만 엔당 200엔 상당의 XRP가 지급된다고 명시되어 있습니다. 투자 자격을 갖추려면 다음 조건을 충족해야 합니다.

• 최소 100,000만 엔(약 650달러) 상당의 채권을 청약하세요.
• 일본에 거주하는 개인 또는 법인이어야 합니다.
• 등록된 암호화 자산 거래 서비스 제공업체인 SBI VC Trade에 활성 계정을 보유하세요.

XRP 보상은 발행 시점과 각 이자 지급일(2027년 3월 24일, 2028년 3월 24일, 그리고 최종 이자 지급일인 2029년 3월 23일)에 지급됩니다. SBI는 각 지급일이 가까워지면 보상 금액에 대한 자세한 정보를 공개할 예정이라고 밝혔습니다.

이 구조는 채권의 기본 수익률을 고정하면서 XRP의 시장 가격에 따라 변동하는 암호화폐 노출 요소를 추가합니다. 두 구성 요소는 분리되어 있으므로 쿠폰은 XRP 가치에 따라 변하지 않습니다.

SBI VC 무역 계좌 자격 요건이 중요한 이유

SBI는 XRP 보상 자격 조건을 SBI VC Trade 계좌와 연계함으로써 채권 발행을 자사 암호화폐 거래 플랫폼과 직접 연결합니다. 계좌가 없는 투자자는 5월 11일 정오까지 계좌를 개설하고 필요한 수령 절차를 완료해야 첫 번째 채권 발행 자격을 얻을 수 있습니다. 이는 채권 가입자들이 단일 상품 구조를 통해 SBI의 광범위한 디지털 자산 생태계에 참여할 수 있도록 합니다.

SBI는 왜 하필 XRP를 사용하는 걸까요?

SBI는 XRP를 개발한 샌프란시스코 기반 블록체인 기업인 리플과 깊은 제도적 관계를 맺고 있습니다. SBI는 다음과 같은 관계를 구축했습니다. 파트너십 2016년 리플과 협력하여 SBI 리플 아시아를 설립하고 일본과 필리핀 간 XRP 기반 송금 서비스를 시작했습니다.

SBI 회장 겸 CEO인 요시타카 키타오는 SBI가 소유하다 SBI는 리플 랩스의 지분 약 9%를 보유하고 있어, 리플 랩스에 대한 기업 지분 보유 규모로는 가장 큰 규모 중 하나입니다. SBI의 자회사는 이전에 주주들에게 XRP를 직접 배포한 바 있으며, 이번 채권 발행은 XRP를 개인 투자자를 위한 금융 상품에 통합하는 오랜 관행과 일맥상통합니다.

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키타오는 1999년 소프트뱅크 자회사로 SBI 홀딩스를 설립했으며, 이 회사는 2006년 독립했습니다. 현재 SBI 홀딩스는 은행, 증권, 보험 및 디지털 자산 서비스 분야에서 연간 8억 달러 이상의 매출을 올리고 있습니다.

이 채권이 일본 증권형 토큰 시장에 시사하는 바는 무엇인가?

일본은 2020년 금융상품거래법 개정을 통해 디지털 증권을 공식적인 규제 대상으로 삼은 이후, 증권형 토큰(ST)에 대한 규제 인프라를 체계적으로 구축해 왔습니다. SBI START 채권은 일본 최고 금융기관이 파일럿 프로젝트나 개념 증명 단계가 아닌, 이미 검증된 온체인 플랫폼을 활용하여 개인 투자자를 대상으로 발행하는 최초의 주요 ST 채권 중 하나입니다.

SBI는 오사카 디지털 거래소의 START 시스템을 통해 유통함으로써, 보안 토큰 2차 거래를 위해 특별히 구축된 인프라를 활용하여 개인 투자자들에게 장외 거래가 아닌 규제된 시장을 제공하고 있습니다.

자료

1. SBI 홀딩스 보도자료개인 투자자를 위한 보안 토큰(ST) 채권 발행 관련 공지

2. SBI 홀딩스의 SBI 리플 아시아 관련 발표

3. CoinDesk의 보고서일본 SBI, 개인 투자자 대상 XRP 보상 지급하는 10억 엔 규모 온체인 채권 발행 예정