필리핀, 암호화폐 세금 회피에 대한 새로운 규정 도입

The Philippines 발표 국경 간 조세 회피를 막고 불법 자금 흐름을 차단하기 위해 디지털 자산에 대한 본격적인 프레임워크를 구축할 계획입니다.

재무부 장관 랄프 렉토는 공개 성명을 통해 재무부가 2028년까지 암호화 자산 보고 프레임워크(CARF)를 채택할 것이라고 확인했습니다. 

렉토는 "디지털 화폐가 선호되는 거래 수단 중 하나가 되고 있는 만큼, 이는 시의적절한 조치입니다. 정부는 암호화폐 사용자들이 공정한 세금을 납부하도록 보장하고 불법 금융 활동이 처벌받지 않도록 해야 합니다."라고 말했습니다.

이러한 약속은 올해 초 몰디브에서 열린 제8차 아시아 이니셔티브 회의에서 재무부 수입 운영 그룹 차관보인 찰리토 마틴 멘도사가 공식적으로 발표했습니다.

이번 결정은 암호화폐 거래의 투명성을 높이고 세무 준수에 대한 국제 협력을 개선하려는 정부의 광범위한 노력의 일환입니다.

CARF: 글로벌 투명성을 위한 도구

OECD가 개발한 CARF는 전 세계 세무 당국 간에 암호화폐 관련 금융 데이터를 자동으로 교환할 수 있도록 설계되었습니다. CARF가 시행되면 필리핀은 해외 거래소 및 플랫폼으로부터 필리핀 사용자의 디지털 자산 보유 및 거래 관련 데이터를 수신할 수 있게 됩니다.

렉토에 따르면, 정부가 디지털 공간에서 세금 탈루 계획에 앞서 나가려면 정보 공유를 위한 보다 빠른 시스템이 필수적입니다.

SEC, 서비스 제공업체를 표적으로 삼다

CARF 도입과 함께, 필리핀 증권거래위원회(SEC)는 암호화폐 자산 서비스 제공업체(CASP)를 위한 새로운 규정을 발표했습니다. 이 지침은 디지털 자산 서비스를 제공하는 모든 기업이 필리핀에서 사업을 운영하기 전에 등록하고 적절한 라이선스를 취득하도록 규정하고 있습니다.

SEC 부국장 파올로 옹은 필리핀 블록체인 주간 2025에서 새로운 규칙은 합법적인 기업을 지원할 뿐만 아니라 등록되지 않은 법인을 폐쇄하기 위해 만들어졌다고 말했습니다. 

"우리는 이 규칙이 시행팀에 더 많은 권한을 부여할 것이며 필리핀에서 운영되는 등록되지 않은 플랫폼을 추적하는 데 더욱 적극적으로 나설 수 있을 것이라고 믿습니다." 옹이 말했다.

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이 규정에 따라 CASP는 최소 납입자본금 100억 페소(약 1.8만 달러)를 보유한 주식회사로 등록해야 합니다. 사업 계획서 및 위험 공시를 포함한 추가 서류를 제출하여 승인을 받아야 합니다. 이러한 조치는 투자자 안전장치를 강화하는 동시에 진지한 참여자만 시장에 진입할 수 있도록 보장합니다.

규제 당국의 주요 우려 사항은 고객 자금의 오용인데, 이는 전 세계 유명 거래소의 붕괴로 인해 부각되고 있습니다. 새로운 SEC 지침은 회사 자산과 고객 자산을 엄격하게 분리하도록 요구합니다.

현재 암호화폐 관련 금융 자문을 제공하는 개인을 위한 별도의 라이선스는 없습니다. 그러나 SEC는 관심 있는 사람들에게 규제 샌드박스를 살펴볼 것을 권장하고 있습니다. 

마케팅 및 인플루언서 규제

디지털 자산 마케팅 또한 감시의 대상이 됩니다. 새로운 규정에 따라 암호화폐를 홍보하는 사람은 누구나 비트코인, 이더리움 및  솔라 나 SEC 라이선스를 보유한 등록 기관이어야 합니다. 옹은 특정 플랫폼, 특히 사기 플랫폼을 홍보하는 소위 교육자들이 단속에 직면할 수 있다고 경고했습니다.

"저희는 교육 활동에 대한 보상을 금지하지는 않지만, 항상 선의를 고려합니다. 특정 투자나 플랫폼을 홍보하지 않고 교육을 제공하는 것이라면 일반적으로 허용됩니다."라고 옹은 말했습니다.

암호화폐 상장 규칙 및 이중 규제 모델

필리핀의 광범위한 규제 추진에는 암호화폐 토큰 상장을 감독하는 이중 규제 기관 모델이 포함됩니다. 이 모델에 따라 필리핀 중앙은행(BSP)은 가상자산 서비스 제공업체(VSA)를 규제하고, 증권거래위원회(SEC)는 증권으로 분류되는 디지털 자산을 담당합니다.

이 공동 노력은 암호화폐 거래소, 토큰 공개(ICO), 그리고 국경 간 거래 전반에 걸쳐 규정 준수를 강화하기 위한 것입니다. 규제에는 데이터 개인정보보호법(Data Privacy Act) 및 사이버범죄예방법(Cybercrime Prevention Act)과 같은 기존 법률의 조항들도 통합됩니다.

모든 토큰 상장은 1,000달러 이상 거래에 대한 분류, 위험 평가, KYC 확인 및 FATF 여행 규정 준수에 대한 엄격한 규칙을 따라야 합니다.

비준수에 대한 처벌

새로운 체계에 따른 처벌은 엄격합니다. CASP의 경우, 최초 위반 시 50,000만 페소(미화 885달러)의 벌금이 부과될 수 있으며, 재위반 시에는 200,000만 페소(미화 3,540달러)까지 부과됩니다. 사용하지 않은 면허는 12개월 동안 활동이 없으면 취소될 수 있습니다.

사기 또는 허위 청구와 관련된 더 큰 위반 행위의 경우, 기업은 최대 5만 페소의 벌금과 최대 21년의 징역형에 처해질 수 있습니다. 데이터 개인정보 침해의 경우 500,000만 페소에서 5만 페소 사이의 추가 벌금이 부과될 수 있습니다.

정부는 업계의 변화에 ​​따라 규칙을 개선할 의향이 있음을 표명했습니다. 옹은 지역 사회의 의견이 향후 지침을 마련하는 데 필수적인 요소가 될 것이라고 강조했습니다.