나이지리아, 서아프리카에서 2.1억 달러 규모의 암호화폐 사기 발생 후 행동 촉구

나이지리아 최고 증권 규제 기관은 서아프리카에서 불법적인 암호화폐 거래가 크게 증가하여 2.1년에만 2024억 달러가 넘는 규모에 달할 것이라는 경고를 내놓았습니다. 비즈니스 인사이더 아프리카이 경고는 서아프리카 자금세탁방지 정부간행동그룹(GIABA)의 보고서에 따라 나이지리아 증권거래위원회(SEC)에서 나왔습니다.

나이지리아가 우려하는 이유

카보베르데에서 열린 서아프리카 규정 준수 정상회담에서 연설한 SEC 사무총장 Emomotimi Agama 강조 그는 범죄자들이 암호화폐 도구, 특히 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼과 프라이버시 코인을 악용하여 사기를 저지르고 불법 활동에 자금을 지원하고 있다고 설명했습니다.

이러한 우려는 새로운 것이 아니지만, 아가마는 그 규모가 이제 "더 이상 지역적인 문제가 아니다"라고 말합니다. 그는 나이지리아처럼 한 국가에서는 금지된 악의적인 행위자들이 가나와 같은 인근 국가로 사업을 옮기는 경우가 많다고 경고했습니다. 그는 지역적 대응의 부재가 문제를 더욱 악화시키고 있다고 지적합니다.

Agama가 설명한 주요 위협에는 다음이 포함됩니다.

• DeFi "러그 풀": 사기꾼은 새로운 프로젝트에 투자자들을 끌어들인 다음 자금을 가지고 사라집니다.
• 가짜 충돌 및 등록되지 않은 거래소: 이러한 플랫폼은 종종 사용자를 속이기 위해 설정되거나 감독 없이 운영됩니다.
• 프라이버시 코인을 이용한 테러 자금 조달: 암호화폐와 같은 모네로 또는 Zcash는 거래를 숨기는 데 점점 더 많이 사용되고 있습니다.

GIABA 보고서는 2.1년 한 해 동안 서아프리카에서만 2024억 달러 규모의 암호화폐 관련 거래가 의심 거래로 적발되었다고 덧붙였습니다. 이러한 수치는 서아프리카 전역의 디지털 자산 활동 모니터링 방식에 심각한 결함이 있음을 시사합니다.

SEC, 통합 라이선싱 및 강력한 모니터링 추진

Agama는 서아프리카 경제 공동체(ECOWAS) 회원국에 다음과 같은 내용을 채택할 것을 촉구했습니다. 통합 가상 자산 서비스 공급자(VASP) 라이선스 시스템그는 분산된 규칙으로 인해 사기꾼들이 감지되지 않고 국경을 넘나들기 쉽다고 강조했습니다.

그는 또한 SEC가 나이지리아에서 취하고 있는 새로운 조치를 발표했습니다.

• AI 기반 블록체인 모니터링 도구 감독을 개선하기 위해
• 더욱 엄격한 규정 준수 검사 VASP를 위한
• 대중의 인식 증가 사기에 관하여

SEC의 계획에는 디지털 자산 플랫폼에 대한 보다 빈번한 감사, 서아프리카 국가 간의 더 나은 데이터 공유, 국경 간 사례를 처리하기 위한 더욱 강력한 법적 프레임워크가 포함됩니다.

CBEX 폰지 사기: 암호화폐 사기 사례 연구

나이지리아의 새로운 입장을 촉발한 가장 큰 사기 사건 중 하나는 다음과 같습니다. 붕괴 CBEX, 거짓으로 연결되어 있다고 주장하는 폰지 사기 중국 베이징 주식 거래소.

CBEX는 높은 수익을 약속하고 100만 명 이상의 고객을 유치했습니다. 300,000만 명의 나이지리아 투자자특히 라고스와 아부자에서. 손실은 처음에 다음과 같이 추산되었습니다. ₦1.3조 840억 (약 XNUMX억 XNUMX만 달러), 수정된 수치에 따르면 실제 숫자는 다음과 더 가까울 수 있습니다. $ 6.1 만.

실제 손실과는 별개로, 대중의 신뢰는 심각하게 훼손되었습니다.

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이에 대해 SEC는 다음과 같은 조치를 취했습니다. 전국 폰지 사기 인식 캠페인 대중이 가짜 플랫폼을 조기에 발견할 수 있도록 돕는 것을 목표로 합니다. Agama는 사용자 교육이 규칙 시행만큼 중요하다고 강조했습니다.

지역 과제: 국경 없는 암호화폐

Agama가 제기한 핵심 문제 중 하나는 디지털 자산 운영자들이 관할 지역 간 이동이 얼마나 쉬운가 하는 점입니다. 서로 다른 법률과 조율 부족으로 인해 나이지리아에서 금지된 회사나 개인은 다른 ECOWAS 국가에서 합법적으로 사업을 재개할 수 있습니다.

이 "규제 차익거래"는 사기꾼과 심지어 테러 집단이 악용하는 허점을 만들어냅니다. 개인 정보 보호에 초점을 맞춘 암호화폐 탐지를 피하기 위해.

Agama에 따르면 앞으로 나아갈 유일한 방법은 조화된 규제 프레임워크 서아프리카 지역을 위해. 그는 "우리는 프레임워크를 조화시키고, 정보를 공유하고, 모범 사례를 채택해야 합니다."라고 말했습니다.

앞으로의 전망: SEC의 다음 행보

SEC는 향후 몇 달 안에 암호화폐 감독에 더욱 적극적인 접근 방식을 취할 계획입니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.

• 롤아웃 실시간 거래 추적
• 요구 VASP 등록 및 지속적인 준수
• 다른 ECOWAS 국가와 협력하여 정책 조정

이러한 움직임은 나이지리아가 암호화폐 범죄와의 싸움에서 약점이 되지 않도록 하는 것을 목표로 합니다.

자주 묻는 질문

1. 2.1억 달러라는 수치는 무엇을 말하는가?

   이는 GIABA가 기록한 대로 2024년 서아프리카 전역에서 보고된 의심스러운 암호화폐 거래의 총 금액을 나타냅니다.

2. 통합 VASP 라이선싱 시스템이란 무엇인가요?

   이는 모든 ECOWAS 국가가 암호화 플랫폼에 대해 동일한 허가 및 규정 준수 기준을 따르도록 하는 규제 프레임워크 제안으로, 사기꾼이 국경 간 허점을 악용하기 어렵게 만듭니다.

3. 나이지리아의 CBEX 사기는 무엇이었나요?

   CBEX는 중국 베이징 증권거래소와 연계되어 있다고 주장하는 사기성 암호화폐 플랫폼이었습니다. 2024년에 파산하여 최대 840억 6.1천만 달러의 투자자 손실을 입혔지만, 최근 수치에 따르면 손실액은 XNUMX만 달러에 육박하는 것으로 나타났습니다.

결론

나이지리아에 따르면, 규제되지 않은 암호화폐 활동은 금융 안정, 투자자 안전, 그리고 지역 안보에 심각한 위협을 가하고 있습니다. $ 2.1 억 1년 동안 기록된 의심스러운 거래는 그 위험성이 높습니다. SEC가 통합 허가, AI 기반 모니터링, 그리고 대중 교육을 추진하는 것은 통제권을 되찾기 위한 한 걸음이지만, 성공은 서아프리카 전역의 협력에 달려 있습니다.

아프리카의 암호화폐 시장은 빠르게 성장하고 있지만, 그에 따른 위험 또한 커지고 있습니다. 각국이 공동으로 대응하지 않는다면, 범죄자들은 ​​계속해서 그 틈새를 악용할 것입니다.

자료 :

1. 비즈니스 인사이더 보고서: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. 북아프리카 포스트 보도: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. BBC 뉴스 피진 보도, CBEX 붕괴에 대해: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o