Chainlink, XAUm 상장으로 Venus 프로토콜에서 토큰화된 금 거래 지원

Venus Protocol, 선도적인 DeFi 대출 및 차입 플랫폼 비앤비체인,있다 나와 Matrixdock과 파트너십을 맺고 XAUm을 첫 번째 실물자산(RWA) 담보로 활용합니다. 체인 링크이번 상장으로 사용자는 기초 자산을 매도하지 않고도 토큰화된 실물 금을 담보로 온체인에서 대출을 받을 수 있게 되었으며, 체인링크의 스마트데이터 피드가 안전한 거래를 위한 가격 오라클 인프라를 제공합니다.

XAUm이란 무엇이며, 누가 그 배후에 있는 걸까요?

XAUm은 아시아 최고의 디지털 자산 금융 서비스 기업 중 하나인 Matrixport Group의 위험가중자산(RWA) 플랫폼인 Matrixdock에서 발행한 토큰화된 금 상품입니다. 2024년에 출시된 XAUm은 현재 시가총액 6,300만 달러의 ERC-20 토큰입니다. 각 토큰은 런던금시장협회(LBMA) 기준을 충족하는 순도 99.99%의 금 1트로이온스(31.1그램)를 나타냅니다.

LBMA는 금 거래 및 정제에 대한 세계적인 표준을 제시하는 기관입니다. LBMA 인증을 받은 금은 순도, 유통 과정, 보관에 대한 엄격한 요건을 충족하여 기관 투자자와 중앙은행이 실물 금 거래 시 기준으로 삼는 제품입니다.

XAUm의 실물 금은 싱가포르와 홍콩에 있는 Malca-Amit와 Brink's가 운영하는 금고에 보관됩니다. 토큰 구조에는 합성 금 상품과 차별화되는 여러 투명성 기능이 포함되어 있습니다.

• 각 토큰은 1:1 비율로 할당된 실물 금으로 뒷받침됩니다. 즉, 금은 공동으로 운용되는 것이 아니라 토큰 보유자를 위해 특별히 따로 적립됩니다.
• 매월 볼트 명세서가 게시되고 온체인에 기록됩니다.
• 2년마다 감사를 실시하는 뷰로 베리타스는 세계 최대 금 ETF인 GLD도 감사하는 기관입니다.
• 실물 제품은 싱가포르와 홍콩에서 1kg 이상부터 교환 가능합니다.
• XAUm은 싱가포르 금 시장 협회에서 인정한 최초의 금 토큰이며 홍콩 금 거래소의 회원입니다.

토큰화된 금은 Venus에서 담보로 어떻게 사용되나요?

비너스 프로토콜은 BNB 체인 기반의 탈중앙화 대출 시장으로 운영됩니다. 사용자는 자산을 담보로 예치하고 이를 담보로 대출을 받으며, 빌린 금액에 대한 이자를 지불합니다. 지금까지 비너스에서 이용 가능한 담보 자산은 BNB 및 스테이블코인과 같은 암호화폐 고유 자산으로 제한되었으며, 이러한 자산의 가격은 암호화폐 시장 상황에 따라 변동합니다.

XAUm은 암호화폐 시장과 상관관계가 없는 담보 옵션을 도입했습니다. 금 가격은 거시 경제 상황, 인플레이션 기대치, 안전자산 수요 등에 따라 변동하는데, 이러한 요소들은 암호화폐 시장의 사이클과 독립적으로 움직이는 경우가 많습니다. 따라서 Venus 사용자는 암호화폐 시장 전반의 침체기에 담보 자산 가치가 급격하게 하락할 가능성이 낮다는 것을 의미합니다.

사용자가 비너스에 XAUm을 공급하면, 보유 금 자산을 현금화하지 않고도 금 기반 포지션을 담보로 스테이블코인이나 다른 자산을 빌릴 수 있습니다. 이는 자본 효율성을 높이고, 기초 자산에 대한 노출을 포기하지 않고도 유동성에 접근할 수 있도록 해줍니다.

체인링크의 오라클 인프라가 중요한 이유는 무엇일까요?

오라클은 실제 가격 데이터를 블록체인에 제공하는 시스템입니다. 대출 프로토콜에서 오라클은 매우 중요한 구성 요소입니다. 담보 가치를 결정하고, 담보가 부족해질 경우 포지션을 청산하며, 프로토콜 전체의 위험 매개변수를 설정합니다. 잘못되거나 조작된 가격 피드는 잘못된 청산이나 프로토콜의 파산으로 이어질 수 있습니다.

Venus는 XAUm의 오라클 레이어로 Chainlink SmartData Feeds를 통합했습니다. Chainlink는 업계 표준 탈중앙화 오라클 네트워크로, 자사 인프라를 통해 전 세계적으로 28조 달러 이상의 온체인 거래 가치를 처리했다고 밝히고 있습니다. 

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XAUm과 같은 토큰화된 RWA의 경우, 체인링크는 토큰 발행자로부터 직접 가격 데이터를 가져와 분산형 검증 레이어를 통해 온체인에 제공하므로 조작에 대한 저항력이 높습니다.

2025년, Matrixdock은 Chainlink 인프라 활용 범위를 확장하여 Chainlink 가격 피드와 CCIP(Cross-Chain Interoperability Protocol)를 모두 포함하게 되었습니다. CCIP는 Chainlink가 토큰화된 자산을 서로 다른 블록체인 네트워크 간에 안전하게 이동시키는 데 사용하는 표준 프로토콜입니다. 또한 Matrixdock은 아시아 최초의 토큰화된 단기 국채 상품인 STBT(Standard-Term Treasury Bill)도 이 인프라를 통해 발행했습니다.

체인링크는 RWA 분야에서 또 어떤 활동을 하고 있나요?

Venus XAUm 상장은 최근 몇 주 동안 이루어진 여러 Chainlink 기반 RWA 개발 사례 중 하나입니다.

Visa, ANZ, ChinaAMC(홍콩), 그리고 Fidelity International은 최근 완료 홍콩 통화청의 e-HKD 시범 프로그램 2단계의 일환으로 진행된 국경 간 결제 시범 사업에서, 체인링크 CCIP를 사용하여 허가형 은행 블록체인과 공개 이더리움 네트워크 간에 토큰화된 자산과 디지털 통화를 이동시켰습니다. 이 시범 사업을 통해 호주에 거주하는 투자자가 홍콩 자산운용사로부터 토큰화된 머니마켓펀드를 거의 즉시 결제받고 자동화된 규정 준수 검사를 거쳐 구매할 수 있으며, 기존의 청산 기관을 완전히 우회할 수 있음을 입증했습니다.

파일럿 프로젝트는 두 가지 실험을 진행했습니다. 첫 번째 실험에서는 ANZ와 Fidelity International이 ANZ의 호주 달러 스테이블코인인 A$DC를 가상의 e-HKD로 교환하여 토큰화된 Fidelity 머니마켓펀드 상품을 구매하는 흐름을 테스트했습니다. 두 번째 실험에서는 ANZ, Visa, 그리고 ChinaAMC가 e-HKD를 ERC-3643 토큰 표준을 사용하여 발행된 토큰화된 HKD 예금으로 대체했습니다. 

ERC-3643은 지갑 화이트리스트 및 거래 속도 제한과 같은 규정 준수 규칙을 토큰 계약 자체에 직접 내장합니다. 두 실험 모두 지급 대금 지급 구조를 사용했는데, 이는 자금 단위와 결제가 정산 지연 없이 단일 원자적 거래로 동시에 처리됨을 의미합니다.

별도로, 3월 1일 체인링크는 사용 가능 코인베이스의 cbBTC, 1:1 비트코인비트코인 기반 토큰인 cbBTC가 CCIP를 사용하여 Base 네트워크에서 Monad로 이동할 수 있게 됩니다. Monad는 새로운 고성능 블록체인이며, 이번 통합을 통해 비트코인 ​​기반 유동성이 Monad의 DeFi 생태계로 유입될 수 있습니다. Coinbase는 작년에 래핑 자산 확장을 위한 독점 브리징 인프라로 Chainlink CCIP를 선정했습니다. Monad의 초기 사용자로는 Curvance와 Neverland와 같은 DeFi 플랫폼이 있으며, 두 플랫폼 모두 cbBTC 마켓을 출시했습니다.

맺음말 

비너스 프로토콜의 첫 번째 RWA(실물 자산 담보) 상장으로 LBMA(런던 금속거래소) 인증을 받은 실물 금이 BNB 체인에서 사용 가능한 담보로 제공되고, 체인링크의 스마트데이터 피드가 가격 오라클 인프라를 제공합니다. XAUm은 온체인 감사 추적, 2년마다 실시되는 제3자 검증, 실물 상환권을 갖춘 1:1 실물 담보 금 토큰입니다. 이번 상장을 통해 비너스는 ​​향후 토큰화된 재무부 및 사모 대출을 포함한 다양한 RWA 추가에 적용할 기술 및 규정 준수 템플릿을 구축했습니다.

리소스 

1. X의 체인링크: 게시물 (2026년 3월)

2. Venus Protocol 블로그 게시글온체인 골드: 비너스, 체인링크로 보호되는 XAUm을 상장하여 실물 자산을 BNB 체인에 도입

3. 모나드의 블로그 게시글체인링크, 코인베이스의 cbBTC와 모나드 DeFi 생태계 연결을 지원

4. 홍콩통화청(HKMA)이 최근 발표한 보고서e-HKD 시범 프로그램 2단계: 글로벌 결제 혁신: 국경 간 거래에서 토큰화된 화폐 및 자금의 역할