Chainlink, Swift 메시징 통합으로 토큰화된 펀드 워크플로 간소화

체인 링크 이 개발 금융 기관이 Swift 메시징과 토큰화된 펀드 워크플로를 직접 관리할 수 있도록 하는 기술 솔루션 체인링크 런타임 환경(CRE)이러한 접근 방식을 통해 은행과 기관은 기존 Swift 인프라를 통해 블록체인 네트워크와 상호 작용할 수 있으므로 ID 시스템, 키 관리 프로토콜 또는 내부 프로세스를 교체할 필요가 없습니다.

이 개발은 2024년 싱가포르 통화청(MoN)의 프로젝트 가디언(Project Guardian)에서 Swift 및 UBS와 함께 진행했던 기존 작업을 기반으로 합니다. 해당 프로젝트에서는 ISO 20022 메시지를 사용하여 토큰화된 펀드 가입 및 환매가 성공적으로 트리거되었습니다. 새로운 CRE 통합은 이러한 기능을 확장하여 Swift 메시지에서 더욱 일반적이고 확장 가능한 온체인 트리거를 지원합니다.

Chainlink와 Swift 통합 작동 방식

통합은 세 가지 핵심 요소를 결합합니다.

• Swift 메시징: ISO 20022 메시지는 기금 가입, 환매 및 기타 기업 활동을 알리는 데 사용됩니다.
• 체인링크 런타임 환경(CRE): 수신 Swift 메시지를 검증하고 해당 온체인 스마트 계약 이벤트를 트리거합니다.
• 체인링크 디지털 전송 에이전트(DTA): 토큰화된 펀드 워크플로를 체인상에서 실행하여 정확성과 일관성을 보장합니다.

실제로 금융 기관은 CRE를 통해 표준 Swift 메시지를 전송하고, 이를 통해 스마트 계약에서 자동화된 작업이 실행됩니다. 이를 통해 수동 조정이 필요 없어지고, 운영상의 마찰이 줄어들며, 규정 준수 자동화가 향상됩니다.

UBS Tokenize의 시범 운영을 통해 Swift 인프라를 통해 오프체인 현금 결제가 통합된 이 방식을 통해 펀드 가입 및 환매가 처리될 수 있음을 입증했습니다. 기관은 기존 시스템을 전면 개편할 필요가 없으므로, 토큰화된 펀드 실험을 위한 플러그 앤 플레이 모델을 활용할 수 있습니다.

토큰화된 펀드 운영 확장

CRE의 추상화 계층을 통해 기관은 블록체인을 직접 통합하지 않고도 온체인 이벤트를 트리거할 수 있으며, 이를 통해 100조 달러 이상의 글로벌 펀드 산업에서 더 광범위한 도입 가능성을 열 수 있습니다. 주요 이점은 다음과 같습니다.

• 조정 및 운영 작업량이 감소했습니다.
• 자동화된 규정 준수 및 보고.
• 펀드 거래에 대한 투명성과 추적성이 향상되었습니다.
• 프로그래밍 가능한 스마트 계약 인프라를 통해 더 빠른 처리가 가능합니다.

Chainlink의 공동 창립자인 Sergey Nazarov는 "Swift의 표준과 UBS의 토큰화 자산 설계를 활용하여 이룬 이 획기적인 혁신에 대해 매우 기쁘게 생각합니다. 스마트 계약과 새로운 기술 표준을 사용하면 이전 대행인과 기타 주체가 체인상에서 토큰화 자산 워크플로를 관리할 수 있는 방법을 보여드릴 수 있기 때문입니다."라고 말했습니다.

UBS는 이 모델을 사용하여 구독 관리 및 상환을 포함한 새로운 제품 수명 주기 전략을 탐색했습니다.

펀드 산업에 대한 의미

토큰화된 펀드 관리는 빠른 결제, 낮은 운영 위험, 그리고 더 큰 시장 유연성을 추구하는 금융 기관들의 주요 관심사가 되었습니다. 체인링크는 Swift 메시징과 블록체인 워크플로우를 통합하여 기관들이 기존 시스템에서 토큰화된 펀드 운영을 관리할 수 있는 방법을 제공합니다.

 

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스마트 계약과 CRE를 활용하여 기업은 투명성과 추적성을 유지하면서 펀드 가입 및 환매 프로세스를 자동화할 수 있습니다. 또한 이러한 접근 방식을 통해 은행은 기존 인프라를 방해하지 않고 새로운 상품 수명 주기와 유통 방식을 모색할 수 있습니다. 운영 현대화 및 비용 절감이라는 압박을 받는 업계에 있어 이는 토큰화 펀드의 광범위한 도입을 위한 핵심 동력이 될 수 있습니다.

Swift 블록체인 원장 개요

CRE 통합과 함께 Swift는 발표 200개국 이상에서 디지털 금융을 확장하기 위한 블록체인 기반 공유 원장 구축 계획입니다. 이 원장은 24시간 연중무휴 실시간 국경 간 결제를 지원하도록 설계되어 디지털 생태계 전반에서 규제된 토큰화된 가치 전송을 가능하게 합니다.

주요 기능은 다음과 같습니다 :

• 동적 거래 검증: 정확성을 보장하기 위해 거래는 실시간으로 검증됩니다.
• 스마트 계약 시행: 지불 규칙은 자동으로 실행됩니다.
• 상호 운용성 : 기존의 법정 통화 시스템과 함께 개인 및 공공 네트워크를 모두 지원합니다.
• 운영 탄력성: 대량 거래 보안을 위해 Swift의 신뢰할 수 있는 인프라를 활용합니다.

공유 원장은 24시간 연중무휴 국경 간 지불을 위한 프로토타입으로 시작하여 Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas, Banco Santander를 포함한 30개 이상의 글로벌 금융 기관의 의견을 반영하여 반복될 예정입니다.

기업 활동 통합

최근 체인링크는 Swift, DTCC, Euroclear 등 24개 글로벌 기관과 파트너십을 맺고 기업 활동을 온체인으로 표준화했습니다. 배당금, 합병, 주식 분할, 유상증자, 공개 매수 등의 기업 활동으로 인해 현재 업계는 연간 약 58억 달러의 손실을 보고 있습니다.

새로운 시스템은 Chainlink 오라클, AI, CRE를 사용하여 다음을 수행합니다.

• 대규모 언어 모델을 사용하여 구조화되지 않은 공지사항에서 구조화된 데이터를 추출합니다.
• 정확성을 위해 여러 AI 모델의 출력을 검증합니다.
• 통합된 "골든 레코드"를 온체인에 게시합니다.
• Chainlink CCIP를 사용하여 공용 및 개인 네트워크에서 데이터를 동기화합니다.

1단계에서는 구조화된 데이터 추출 및 검증에 중점을 두었습니다. 2단계에서는 프로덕션 등급 시스템을 구축하고, 정확성을 암호화하여 확인하는 증명자 역할을 도입하여 스페인어와 중국어를 포함한 여러 언어로 검증 가능한 관리 연속성(Chain of Cuddy)을 보장했습니다.

또한 주목할 점은 10월 1일 GLEIF(Global Legal Entity Identifier Foundation)와 Chainlink가 합동 세력 기관급 블록체인 신원 솔루션을 구축합니다. 이 시스템은 GLEIF의 검증 가능한 법인 식별자(vLEI)와 체인링크의 크로스 체인 신원(CCID) 및 자동화된 규정 준수 엔진(ACE)을 결합합니다. 신뢰할 수 있는 조직 신원을 온체인 지갑, 스마트 계약 및 토큰화된 자산에 내장합니다. 기관, stablecoin 이제 발행자와 거래소는 규정을 준수하고, 규정 준수를 자동화하며, 국경을 넘나드는 거래 상대방을 검증할 수 있습니다. 이 모든 것은 사용자 개인 정보를 보호하는 동시에 이루어집니다.

맺음말

체인링크는 스위프트 메시징 및 CRE와 통합되어 금융 기관이 기존 시스템을 개편하지 않고도 토큰화된 펀드 워크플로를 관리할 수 있도록 지원합니다. 펀드 가입, 환매 및 기업 활동을 자동화함으로써 플랫폼은 운영상의 마찰을 줄이고 투명성을 높이며 실시간 결제를 지원합니다.

Swift의 블록체인 원장 이니셔티브와 결합된 이 솔루션은 토큰화된 자산과 국경 간 지불을 위한 확장 가능하고 안전한 인프라를 제공합니다.

자료 :

보도자료: Chainlink, UBS와 협력해 Swift 메시징을 통해 토큰화된 펀드 워크플로우를 발전시키다: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

보도자료 - Swift가 전 세계 200개 이상의 국가와 지역에서 디지털 금융의 이점을 가속화하고 확장하기 위한 획기적인 움직임의 일환으로 인프라 스택에 블록체인 기반 원장을 추가합니다. https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

보도자료 - Chainlink와 24개 주요 금융 시장 참여자가 58억 달러 규모의 기업 행동 문제 해결을 위한 산업 이니셔티브를 추진합니다. https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

Chainlink Chainlink 런타임 환경(CRE)에 대하여: https://chain.link/chainlink-runtime-environment