바이낸스와 CZ, 테러 소송에서 승소했지만, 한 가지 문제가 있다

맨해튼의 연방 판사 기각 민사 소송에서 제기된 모든 청구는 바이낸스 그리고 설립자 조창핀 테러 공격 자금 지원에 책임이 있다. 3월 6일, 재닛 A. 바르가스 판사의 판결. 발견 판사는 535명의 원고들이 거래소의 행위와 특정 공격 사이의 연관성을 그럴듯하게 입증하지 못했다고 판단했습니다. 판사는 원고들에게 보다 구체적인 증거를 포함한 수정된 소장을 60일 이내에 제출하도록 했습니다.

소송의 실제 주장은 무엇이었습니까?

이번 소송은 2016년부터 2024년 사이에 발생한 64건의 테러 공격 피해자와 그 유족들이 제기했습니다. 이들은 바이낸스, 자오밍, 그리고 BAM 트레이딩(바이낸스 미국판 운영사)이 하마스, 헤즈볼라, 이란 혁명수비대(IRGC), 알카에다, 팔레스타인 이슬람 지하드(PIJ), IS 등 지정된 해외 테러 조직으로 자금이 흘러들어가는 거래를 고의로 처리했다고 주장했습니다.

891페이지, 3,189개 문단에 달하는 이 소장에는 여러 가지 구체적인 과실이 명시되어 있었습니다.

• 바이낸스는 미국의 제재를 위반하여 이란 사용자들과 수십억 달러 규모의 거래를 처리했으며, 이는 사실상 이란과 연계된 대리 세력에게 이익을 안겨주었습니다.
• 해당 거래소는 하마스와 팔레스타인 지하드 지부(PIJ)와 연관된 지갑을 호스팅했으며, 내부 자료에 따르면 바이낸스 경영진은 2019년부터 하마스가 해당 플랫폼에서 거래하고 있다는 사실을 알고 있었던 것으로 드러났습니다.
• 바이낸스는 제재 대상인 러시아의 "중첩 거래소"인 가란텍스를 호스팅했습니다. "중첩 거래소"란 합법적인 거래소의 인프라를 이용하면서 사용자의 실제 신원을 숨기는 서비스를 의미합니다.
• 주요 손해배상 청구 소송 중 하나는 위저드 스파이더 랜섬웨어 공격으로 병원 시스템이 마비된 후 사망한 영아의 가족을 대리하여 제기되었습니다.

소장에는 바이낸스를 통해 하마스와 연계된 약 5,600만 달러, 팔레스타인 지하드(PIJ)와 연계된 약 5,900만 달러의 자금이 오간 사실이 기록되어 있습니다. 원고들은 연방 반테러법(ATA)에 따라 3배의 손해배상을 청구했습니다.

판사는 왜 사건을 기각했을까요?

바르가스 판사는 바이낸스가 과거 규정 준수 실패 사례와 제재 대상 단체와 연관된 계정을 호스팅한 이력을 바탕으로 테러 자금 조달을 조장하는 데 관여했다는 사실을 "어느 정도 인지하고 있었을" 가능성이 높다고 인정했습니다. 그러나 법원은 인지만으로는 충분하지 않다고 판시했습니다.

이번 판결은 테러 지원자 처벌법(JASTA)에 근거했는데, 이 법은 원고가 피고가 테러 단체를 위해 자금을 처리했다는 사실뿐만 아니라 문제의 특정 공격을 지원하려는 의도가 있었다는 사실까지 입증해야 한다고 규정하고 있습니다. 원고는 이 기준을 충족하지 못했습니다.

애슐리 대 도이체방크 판례

기각 결정의 핵심 요인은 2025년 제2순회항소법원의 애슐리 대 도이치뱅크 판결이었습니다. 이 판결은 테러 조직과 연관된 고객의 자금 세탁을 은행이 전반적으로 용이하게 해준 행위는 JASTA(자금세탁방지법)에 따른 책임을 묻기에는 너무 간접적이라고 판시했습니다. 바르가스 판사는 이 판결을 바이낸스에 직접 적용하여, 바이낸스와 테러 조직 간의 관계는 본질적으로 "일방적인 관계"에 있는 플랫폼 제공업체와 같은 관계라고 결론지었습니다.

주목할 점은 법원이 바이낸스가 잘못한 것이 없다고 말한 것이 아니라는 것입니다. 법원은 특정 공격과 연관된 구체적인 의도가 없는 불법 행위는 JASTA에 따른 법적 기준을 충족하지 못한다고 말한 것입니다. 

바르가스는 또한 별개의 사건인 라아난 대 바이낸스가 2025년 2월 유사한 하마스와 팔레스타인 지하드(PIJ) 관련 혐의로 기각 신청을 기각당했음에도 불구하고 판결을 유지했다고 언급했지만, 라아난 사건은 애슐리 판결 이전에 결정되었기 때문에 이번 사건의 결과가 달라졌다고 결론지었습니다.

대체 가능성 문제

판사가 "판단하기 어려운 부분"이라고 언급한 하마스와 팔레스타인 지하드(PIJ) 관련 주장에 대해 원고 측은 암호화폐의 대체 가능성을 근거로 내세웠습니다. 암호화폐에서 대체 가능성이란 한 단위의 화폐가 다른 단위와 상호 교환 가능하다는 것을 의미합니다. 이 소송에 적용해 보면, 원고 측의 논리는 바이낸스가 불법 거래를 광범위하게 처리했기 때문에 그 자금 중 일부가 테러 공격 배후 단체에 흘러들어갔을 것이라는 것이었습니다. 그러나 바르가스 판사는 이러한 논리가 JASTA의 책임을 입증하기에는 너무 추측에 불과하다며 기각했습니다.

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지금 벌어지는 일은?

이번 기각 결정은 최종적인 것이 아닙니다. 바르가스 판사는 원고에게 60일 이내에 수정된 소장을 제출하도록 했습니다. 두 번째 기각 결정을 뒤집으려면 새로운 소장에는 일반적인 부정행위를 입증하는 것 이상의 내용이 포함되어야 합니다. 판사는 부족한 부분을 구체적으로 지적했습니다. 즉, 지갑 주소와 특정 테러리스트 간의 직접적인 연결 고리, 정확한 거래 날짜, 그리고 특정 바이낸스 계정과 소송에 명시된 특정 공격들을 명확하게 연결하는 증거가 필요하다는 것입니다.

이는 의미 있는 작업이지만 어려운 과제입니다. 블록체인 거래는 가명으로 이루어지며, 이름이 아닌 지갑 주소에 연결됩니다. 바이낸스 지갑, 테러 조직원, 그리고 특정 공격 사이의 명확한 연관성을 입증하려면 정밀한 블록체인 분석이 필요하며, 많은 경우 법 집행 기관을 통해서만 접근할 수 있는 정보가 필요합니다.

바이낸스와 CZ의 답변

바이낸스의 법률 고문인 엘리너 휴즈는 이번 판결을 "완전한 정당성 입증"이라고 평가하며, "어떤 수정된 소송 서류도 법원이 지적한 근본적인 결함을 바로잡을 수 없을 것이라고 확신한다"고 밝혔습니다.

자오 회장은 원고들이 바이낸스가 2023년 11월에 유죄를 인정하고 연방 자금세탁방지법 및 제재법 위반으로 지불한 43억 2천만 달러의 벌금을 악용하려 한다고 비난했습니다. 당시 합의에서 자오 회장은 개인적으로 유죄를 인정하고 CEO 자리에서 물러났으며 5천만 달러의 벌금을 내기로 했습니다. 그는 2024년 4월에 4개월 징역형을 선고받았고, 2024년 9월에 형기를 마치고 두바이로 이주했습니다.

트럼프 대통령은 나중에 사면 자오의 이번 인사는 트럼프 일가와 바이낸스 간의 긴밀한 관계를 고려할 때 상당한 주목을 받았습니다. 트럼프의 아들 에릭은 작년에 트럼프 일가의 월드 리버티 파이낸셜 프로젝트에서 발행하는 스테이블코인인 USD1이 결제 수단으로 사용될 것이라고 확인했습니다. 2 억 달러 투자 아부다비 국부펀드 MGX에서 바이낸스로 자금이 이체된 사건 이후, 엘리자베스 워렌을 비롯한 민주당 상원의원들은 트럼프 가족의 암호화폐 관련 이익과 바이낸스 간의 관계에 대한 조사를 촉구했습니다.

이것이 바이낸스의 전반적인 규정 준수 이력에 어떻게 부합하는가?

민간 테러 사건은 바이낸스의 기존 규제 기록과 분리된 것이 아니라 항상 함께 다뤄져 왔습니다. 2023년에 체결된 43억 2천만 달러 규모의 합의는 미국 금융 역사상 최대 규모 중 하나였습니다. 규제 당국은 바이낸스가 KYC(고객 신원 확인) 절차를 체계적으로 이행하지 않았으며, 이란, 시리아, 쿠바 등 제재 대상 지역의 사용자 거래를 처리했다는 사실을 밝혀냈습니다.

민사 소송은 인정된 과실을 테러 공격에 대한 직접적인 책임으로 전환하려는 시도였습니다. 법원은 그러한 전환이 적어도 현행 형태로는 법적으로 불충분하다고 판단했습니다. 수십억 달러에 달하는 이란과의 거래, 제재 대상이었던 중간 거래소, 테러 활동 인지 사실을 확인하는 내부 커뮤니케이션 등 근본적인 사실 관계는 논쟁의 여지가 없습니다. 하지만 이러한 사실들만으로는 JASTA 기준을 충족하기에 충분하지 않습니다.

리소스

1. 연방 판사의 판결뉴욕 남부 지방법원이 발표한 62페이지 분량의 판결문

2. 로이터 통신 보도바이낸스와 자오 회장, 64건의 사이버 공격 피해자들이 제기한 소송 기각 판결 받아내

3. The Block의 보도바이낸스 테러 소송 기각됐지만, 판사는 원고 측이 더 구체적인 주장을 담아 다시 소송을 제기할 수 있음을 시사했다.

4. 로이터 통신 보도 2바이낸스 공동 창업자에 따르면, 트럼프의 스테이블코인이 아부다비의 2억 달러 규모 바이낸스 투자 대상으로 선정되었습니다.