바이낸스, 새로운 프레스티지 프로그램으로 프라이빗 뱅크 스타일 서비스로 확장

바이낸스 새로운 컨시어지 서비스를 출시했습니다. 바이낸스 프레스티지는 약 10천만 달러 이상의 디지털 자산을 운용하는 투자자를 위해 설계된 프라이빗 고객 프로그램입니다. 이 서비스를 통해 부유한 고객은 고위 지원팀, 포트폴리오 안내, 그리고 기존 금융권의 프라이빗 뱅킹을 반영한 다양한 도구를 직접 이용할 수 있습니다.

바이낸스 프레스티지란 무엇인가요?

바이낸스 프레스티지는 초고액 자산가 고객을 위한 특별 서비스입니다. 바이낸스의 기존 VIP 구조를 확장하여 프라이빗 뱅킹과 유사한 직접적이고 실질적인 지원 모델을 구축합니다.

이 서비스는 다음을 위해 설계되었습니다.

• 다중 자산 포트폴리오를 처리하는 패밀리 오피스
• 복잡한 고객 계정을 감독하는 자산 관리자
• 기관급 시스템이 필요한 사모펀드
• 대규모 암호화폐를 보유한 순자산이 많은 개인
• 높은 유동성 요구 사항을 가지고 운영하는 거래자

Prestige는 최소 잔액 고정을 요구하지 않지만, 바이낸스는 대부분 사용자가 약 1천만 달러 규모의 디지털 자산을 관리할 것으로 예상합니다.

바이낸스는 왜 프레스티지를 출시했을까?

부유층 고객의 수요 증가로 주요 금융 기관들은 디지털 자산에 대한 전통적인 프라이빗 뱅크 모델을 도입하고 있습니다. 바이낸스는 암호화폐 시장에서도 동일한 변화가 나타나고 있다고 밝혔습니다.

바이낸스 VIP 및 기관 부문 책임자인 캐서린 첸은 부유한 고객들이 기존 금융 시장에서 받는 것과 동일한 수준의 안내를 원한다고 설명했습니다. 이러한 고객들은 복잡한 온보딩 프로세스, 분산된 커스터디 솔루션, 그리고 익숙하지 않은 디지털 도구에 직면하는 경우가 많습니다. 바이낸스 프레스티지는 이러한 어려움을 간소화하는 것을 목표로 합니다.

전 세계 자산 관리자들 또한 변화하고 있습니다. 최근 Avaloq 설문 조사에 따르면 자산 관리 전문가의 절반 이상이 디지털 자산을 고객 참여에 필수적인 요소로 여기는 것으로 나타났습니다. 이는 전년도 44%에서 눈에 띄게 증가한 수치입니다.

아시아와 중동 시장이 특히 높은 관심을 보이고 있습니다. 싱가포르, 홍콩, 걸프 지역의 부유층과 사모펀드는 암호화폐 투자 비중을 늘리고 있으며, 구조화 상품과 운용 포트폴리오를 활용하는 경우가 많습니다.

바이낸스 프레스티지는 어떤 문제를 해결하나요?

암호화폐 시장에 진입하는 초부유층 투자자들은 소액 투자자들이 경험하지 못하는 어려움에 직면하는 경우가 많습니다. Prestige는 중앙화된 관리형 접근 방식을 통해 이러한 문제를 해결하고자 노력합니다.

일반적인 문제점은 다음과 같습니다.

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• 다중 플랫폼 보관
• 분열된 유동성
• 일관되지 않은 보고 표준
• 어려운 온보딩 워크플로
• 제도적 지원 부족
• 익숙하지 않은 토큰 경제학과 자산 분류
• 구조화된 투자 옵션의 필요성
• 복잡한 상속 또는 재산 계획 고려 사항

바이낸스는 기존 사설 은행이 이미 해결하고 있는 필요성을 반영하여 미래에 상속 계획을 추가하는 방법을 모색하고 있다고 밝혔습니다.

바이낸스 프레스티지는 전 세계에서 이용 가능한가요?

아직 아닙니다. 프레스티지보다 아래 등급인 바이낸스 웰스는 아시아와 라틴 아메리카에서 활동하고 있지만 미국을 포함한 여러 관할 지역에서는 이용할 수 없습니다. 바이낸스는 프레스티지의 지역별 이용 가능 여부에 대한 자세한 정보를 제공하지 않았지만, 바이낸스는 일반적으로 규제 제한이 있는 관할 지역을 피합니다.

바이낸스 프레스티지의 주요 특징

Prestige는 고객 라이프사이클 전체를 지원하도록 설계된 6가지 핵심 서비스 기둥을 제공합니다. 각 기둥은 홍보 목적보다는 기능적 니즈에 중점을 둡니다.

1. 맞춤형 온보딩

고액 자산가들은 종종 여러 단계의 검증과 운영상의 어려움에 직면합니다. Prestige는 전담 직원을 배정하여 고객에게 계좌 설정, 규정 준수 확인 및 관리 절차를 안내해 드립니다.

2. 피아트 액세스

고객은 기관 채널을 통해 법정화폐와 디지털 자산을 자유롭게 오갈 수 있습니다. 이는 혼합 포트폴리오를 관리하고 보고 및 유동성 요건을 충족해야 하는 패밀리 오피스에 필수적입니다.

3. 구조화 상품

Prestige는 프라이빗 뱅크에서 제공하는 솔루션을 반영한 구조화 투자 상품을 제공합니다. 여기에는 수익률 연동 전략, 기준 자산 투자, 또는 시장 성과 연동 상품 등이 포함될 수 있습니다.

최근의 실제 사례로는 JPMorgan이 BlackRock의 비트코인 ​​ETF와 연계된 자동 상환 채권을 발행하겠다는 신청이 있습니다. 이는 부유한 투자자들이 자주 사용하는 구조화된 상품 유형입니다.

4. 자본 조달

고객은 디지털 자산을 활용한 담보 금융 옵션을 이용할 수 있습니다. 이러한 금융 상품은 패밀리 오피스와 사모펀드의 유동성 관리, 헤지 및 운영 니즈를 지원합니다.

5. 양육권 솔루션

Prestige는 기관 수준의 수탁 서비스를 지원합니다. 여기에는 Fidelity Digital Assets와 같은 주요 수탁기관에서 영감을 받은 분리 계좌, 감사 통제 및 감독 관행이 포함됩니다.

6. 통찰력 및 보고

Prestige는 규정 준수팀, 감사팀, 포트폴리오 관리자를 위한 상세한 보고 도구를 제공합니다. 이러한 도구는 프라이빗 뱅킹 환경에서 기대되는 기준을 충족하는 데 도움이 됩니다.

바이낸스 프레스티지는 기존 바이낸스 서비스와 어떻게 비교되나요?

바이낸스 프레스티지는 위에 구축되었습니다 바이낸스 웰스는 작년에 고액 자산가와 재무 자문가를 대상으로 출시된 서비스입니다.

바이낸스 웰스는 다음에 중점을 둡니다.

• 전략 제안
• 포트폴리오 제안
• 다중 자산 워크플로 지원

고객은 여전히 ​​스스로 결정을 내립니다. 이 모델은 기존 금융의 일반적인 자문 구조를 반영합니다.

반면, 프레스티지(Prestige)는 더욱 복잡한 니즈를 가진 고객을 대상으로 합니다. 실무적인 컨시어지 스타일의 안내를 포함하여 더욱 개인적이고 직접적인 관계 모델을 제공합니다.

바이낸스는 거래 활동 및 BNB 보유량에 따라 4단계로 구분된 VIP 홀더 계정을 운영합니다. 프레스티지는 기존 등급을 대체하는 것이 아니라, 더욱 개인적이고 기관 수준의 서비스를 추가하여 최상위 등급을 확장합니다.

바이낸스 프레스티지는 경쟁사와 비교해 어떤가요?

이미 여러 플랫폼에서 기관이나 부유한 투자자를 위한 서비스를 제공하고 있습니다. 바이낸스는 다음과 같은 경쟁 분야에 진출하고 있습니다.

• 코인베이스 기관보관, 거래 및 규정 준수 도구를 제공합니다.
• 크라켄 기관OTC 서비스와 규정 준수 기능으로 유명합니다.
• Fidelity 디지털 자산Fidelity Investments의 자회사로, 전문 고객을 대상으로 감사된 보관 서비스와 통합 거래를 제공합니다.

전통적인 자산운용사들도 암호화폐 연계 상품을 제공하고 있습니다. 모건스탠리와 JP모건은 이미 부유층 고객을 대상으로 비트코인 ​​ETF 및 기타 암호화폐 관련 상품을 제공하고 있습니다. JP모건이 최근 블랙록의 비트코인 ​​ETF와 연계된 자동채권 발행을 신청한 것은 구조화 암호화폐 투자에 대한 지속적인 관심을 보여줍니다.

아시아와 중동의 부유한 투자자들이 중요한 이유

싱가포르, 홍콩, 중동의 패밀리 오피스가 기관 암호화폐 서비스에 대한 전 세계 수요를 크게 견인하고 있습니다. 이러한 추세에는 다음과 같은 몇 가지 요인이 영향을 미칩니다.

• 디지털 자산 규제 확대
• 펀드 형성을 장려하는 세금 정책
• 지역별 암호화 허브에 대한 액세스
• 토큰화와 스테이킹에 대한 관심 증가
• 암호화폐 자산에 연계된 구조화 상품에 대한 수요

최근 보도는 이러한 변화를 뒷받침합니다. 로이터 정해진 아시아의 많은 패밀리 오피스가 현재 포트폴리오의 약 5%를 디지털 자산에 투자할 계획입니다. 일부 펀드도 상당한 수익률을 달성했습니다. 예를 들어, 싱가포르에서 출시된 롱숏 암호화폐 주식 펀드는 2년 동안 375%의 수익률을 기록한 후, 신상품 출시를 위해 1억 달러 이상을 조달했습니다.

싱가포르와 홍콩 또한 디지털 자산 기업 유치를 위해 경쟁하고 있습니다. ApeX Protocol의 연구에 따르면 싱가포르는 블록체인 특허, 암호화폐 관련 일자리, 그리고 거래소 수에서 선두를 달리고 있습니다. 홍콩은 최근 LEAP 프레임워크를 통해 스테이블코인 라이선싱, 토큰화된 채권, 그리고 더 광범위한 실물 자산 토큰화를 지원하기 위해 가상 자산 프레임워크를 확장했습니다.

맺음말

바이낸스 프레스티지는 패밀리 오피스, 자산 관리자, 사모펀드, 그리고 대규모 디지털 자산 포트폴리오를 운용하는 개인 투자자를 위한 컨시어지 스타일의 암호화폐 서비스입니다. 개인 지원, 구조화 상품, 법정화폐 접근, 수탁 도구, 그리고 프라이빗 뱅킹에 요구되는 수준의 상세 보고서를 제공합니다.

이 서비스는 암호화폐 시장에 진입할 때 기관급 솔루션을 원하는 부유한 투자자들의 증가하는 수요를 반영합니다. 또한 바이낸스는 이를 통해 디지털 자산 서비스를 제공하는 주요 수탁기관 및 금융기관들과 경쟁할 수 있는 입지를 확보하게 됩니다. 

자료

1. 바이낸스 프레스티지 플랫폼: 바이낸스 프레스티지 소개

2. CoinDesk의 보고서: 바이낸스, 초고액 자산가 암호화폐 투자자를 위한 맞춤형 서비스 출시

3. CoinTelegraph의 보도: 싱가포르와 홍콩, 블록체인 강자로 두각

4. 로이터 통신 보도: 아시아의 부유한 투자자들은 포트폴리오에서 더 많은 암호화폐를 추구합니다.